Какое влияние окажет обвал индустрии на каждого из нас и при чем тут AML.
Первая половина ноября ознаменовалась снижением курса биткоина до $15 000 впервые с 2020 года. Крах актива случился на фоне проблем у криптобиржи FTX. Представители платформы рассказали о проблемах ликвидности, на бирже остановились торги, был недоступен ввод и вывод средств.
Позднее руководство платформы объявило о банкротстве. Эта ситуация стала второй по важности для криптоиндустрии после краха экосистемы Terra в мае 2022 года. Специалисты уверены, что влияние происходящего вокруг FTX связано с тем, что платформа входила в пятерку крупнейших в мире централизованных криптобирж.
Гендиректор Binance Чанпэн Чжао уверен в том, что от такого потрясения криптосфера будет оправляться еще долго. По его мнению, в скором времени на рынке может случиться «каскад банкротств», особенно этому подвержены организации, которые были близки к Alameda Research и FTX.
Параллельно с банкротством FTX произошло несколько непредвиденных ситуаций. Компания Tether внесла один из адресов криптобиржи, на котором хранится более 46 млн USDT, в черный список. После этого команда FTX объявила о взломе биржи и выводе 383 млн долларов. В компании порекомендовали пользователям удалить приложение и не заходить на сайт биржи из-за вероятности заражения вирусами.
Одним из важнейших событий стал крупный отток биткоинов с централизованных бирж. Последний раз вывод подобных объемов с криптобирж был зафиксирован в начале 2020 года (когда BTC опускался ниже $5 000), в ноябре 2020 года и летом 2022 года.
После того, как FTX объявила о своем крахе и банкротстве, криптосообщество начало проявлять интерес к децентрализованным платформам. На это указывает активный рост токенов сегмента, включая проекты Trust Wallet, SafePal, DYDX и других.
Большинство крупных комплаенс-команд работают на централизованных биржах, где отвечают за контроль потоков ввода и вывода средств с платформы, а также не допускают внесения грязной криптовалюты. На децентрализованных площадках эта обязанность переходит к самим пользователям.
Что это значит?
Чтобы избавиться от рисков использования грязной криптовалюты, стоит самому проверять средства на чистоту. Сегодня такая возможность доступна любому владельцу криптовалют с помощью блокчейн-эксплорера GetBlock.net.
Сервис может предотвратить потенциальное осуществление опасных транзакций, ориентируясь не только на преступную и незаконную деятельность, а также санкционные ограничения. Пользователь сможет заранее увидеть угрозу и отказаться от перевода на адрес, находящийся под санкциями.
Важным преимуществом GetBlock является то, что он не только отобразит процент грязной криптовалюты, но и покажет источники, из которых она поступила. Платформа анализирует и систематизирует такие неблагонадежные источники:
В сфере криптовалют необходимо соблюдать честность и прозрачность, чем и занимаются крупные криптовалютные компании. Они следуют правилам, установленным мировыми регуляторами, чтобы предотвратить отмыванием средств, полученных преступным путем.
Криптоплатформы совместными усилиями формируют почву на рынке, где не будет места незаконным схемам и мошенничеству. Чтобы обычные пользователи чувствовали себя в безопасности, им так же стоит стать на путь, где возможны транзакции только с чистой криптовалютой.